Atos et DreamQuark misent sur l’IA pour faire progresser l’investissement responsable

Sustainable Investment Brain, la plateforme digitale issue de la collaboration entre Atos et la start-up française DreamQuark, permet d’identifier les investisseurs les plus intéressés par l’ISR et de recommander les actifs les plus adaptés à leur profil.

Sustainable Investment Brain, la plateforme digitale issue de la collaboration entre Atos et la start-up française DreamQuark, permet d’identifier les investisseurs les plus intéressés par l’ISR et de recommander les actifs les plus adaptés à leur profil.

Le 21 avril 2021, la Commission européenne dressait les contours de l’avenir de l’intelligence artificielle éthique sur le Vieux Continent. Bruxelles annonçait alors son projet d’établir un cadre légal pour éviter les dérives liées à l’utilisation de l’IA, qui sera bientôt incontournable. À l’image du RGPD, la voie européenne sera une alternative au "tout marché" américain et au modèle étatique chinois qui a notamment permis l’élaboration du système tant décrié de notation sociale par l’intermédiaire de la reconnaissance faciale.

Dans le même temps, Atos et DreamQuark, membre du programme d’accélération "Atos Scaler", lançaient leur solution digitale destinée aux banques et aux assureurs et consacrée à l’investissement socialement responsable. Le géant français de la transformation digitale et la pépite tricolore spécialisée dans l’IA ont précisé que leur plateforme est conforme aux attentes de la "voie européenne" promue le même jour par Bruxelles. Baptisée Sustainable Investment Brain, la solution allie le concept d’intelligence artificielle éthique et l’investissement responsable. Isabelle Warnier, Directrice d’Atos Scaler, précise que "le numérique, en permettant l’automatisation des meilleures pratiques, est la clé pour faire de la finance responsable la nouvelle norme sur le marché". Si la finance responsable n’est pas encore une norme, elle connaît cependant un grand dynamisme depuis plusieurs années. Selon l’AFG, à la fin de l’année 2019, l’encours de l’investissement responsable s’établit à 1 861 milliards d'euros dont 546 milliards d’encours ISR soit une progression de 32 % sur un an. L’avènement des nouvelles technologies devrait encore accélérer ce processus "La solution Sustainable Investment Brain d’Atos et DreamQuark a été développée avec l’ambition de mettre la technologie au service de l’environnement tout en restant efficace et pertinente financièrement", se réjouit Nicolas Méric, fondateur et CEO de DreamQuark.

Data driven

Basée sur l’intelligence artificielle et le deep learning, la solution exploite des données financières et extra-financières, notamment des données ESG précises et standardisées fournies par Atos et EcoAct, société du Groupe Atos spécialisée dans la transition climatique. Isabelle Warnier précise qu’ "en combinant gestion des données, IA et éthique, la solution Sustainable Investment Brain d’Atos et DreamQuark permettra à nos clients de maximiser leurs rendements, dans le respect de leurs engagements environnementaux et sociaux, et tout en tenant compte des évolutions réglementaires. Il s’agit à la fois d’un outil de décarbonation et de compétitivité". Une fois intégrées et analysées, ces données permettent d’identifier les investisseurs les plus intéressés par la gestion responsable et de leur recommander les actifs et produits d'investissement les plus adaptés, en tenant compte de leur profil et de leurs objectifs individuels.

 

Sandy Andrianabiby

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Investissement durable, à impact, socialement responsable... Autant de termes qui définissent une transformation de la finance pour construire une économie plus durable. L’Investissement 
socialement responsable  (ISR) connaît aujourd’hui l’évolution la plus importante depuis la signature des Accords de Paris et semble évoluer dans un environnement favorable. La prise en 
compte de critères extra-financiers, comme le respect de l’environnement ou la gouvernance, dans la sélection d’entreprises et la construction de portefeuilles par les gérants, permet à l’épargnant de placer de façon ciblée en fonction de ses valeurs. L’investissement à impact va plus loin encore et mesure réellement l’effet produit par les sociétés investies. De plus en plus de fonds thématiques sont développés – dont le succès va grandissant – en vue de contribuer à l’élaboration d’une économie plus vertueuse. Ainsi, l’ISR peut-il s’imposer comme une forme majeure d’investissement ? La rédaction a échangé avec des acteurs au cœur du sujet et, selon eux, c’est déjà le cas.
Sommaire S. Fasolo (ELEVA Capital) : "Le client se tourne de plus en plus vers les fonds à impact" P. Chabrol (Trésor): "On est passé d’un label de niche à un label central pour la gestion ESG " Marchés émergents : des green bonds pour financer la reprise ? L. Florez et J.-M. Péan (OFI AM): "l'avenir sera marqué par la finance à impact et les sujets de la biodiversité et du social" N. Parsons (ThomasLloyd) : "L'impact est ce qui importe vraiment en fin de compte" K. Carmoun (Robeco) : "Repenser la place de la banque privée dans la société" P. de Gouville (Ismo) : "Notre credo est d’amener les jeunes à épargner autrement" Le climat, nouvel enjeu sur la place financière
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